ООО «БК РЕГИОН» (далее - Компания) осуществляет комплекс организационно-практических мероприятий, направленных на полное и точное исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон) и нормативных актов Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ).
При проведении идентификации (упрощенной идентификации) в Компании осуществляется сбор сведений и документов о клиенте, которые фиксируются и хранятся в Анкете (досье) клиента.
Компания, до приема на обслуживание идентифицирует своего клиента, представителя клиента, устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателей и бенефициаров в соответствии с законодательством Российской Федерации.
В целях идентификации (упрощенной идентификации) используются следующие основные понятия:
Клиент – физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
Представитель клиента - лицо, совершающее сделки и/или операции с денежными средствами или иным имуществом от имени и в интересах или за счет клиента Компании, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, а также единоличный исполнительный орган юридического лица;
Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом;
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;
Публичное должностное лицо - физическое лицо, находящееся на обслуживании или принимаемое на обслуживание, иностранное публичное должностное лицо, должностное лицо публичных международных организаций, а также лицо, замещающее (занимающее) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.
В целях соблюдения Компанией требований ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, новым клиентам и существующим клиентам в рамках обновления сведений необходимо предоставить следующие анкеты и при необходимости иные сведения и документы в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателей и бенефициаров в порядке, установленном внутренними документами Компании:
Приложение №22_Анкета клиента - юридического лица
Приложение №23_Анкета клиента - физического лица
Приложение №23а_Анкета клиента - физического лица
Приложение №24_Анкета физического лица - представителя клиента
Приложение №25_Анкета выгодоприобретателя - юридического лица
Приложение №26_Анкета выгодоприобретателя - физического лица
Приложение №27_Анкета физического лица - бенефициарного владельца клиента
Приложение №28_Анкета клиента - нотариуса
Приложение №29_Анкета клиента Доверительного управляющего / Субброкера